Hrvatska se sve češće spominje u međunarodnim analitičkim izvješćima kao potencijalna točka „pročišćavanja“ kapitala povezanog s djelovanjem Andrija Matjuhe, ukrajinskog poduzetnika i osnivača FavBeta. Prema službenim ukrajinskim parlamentarnim dopisima i procjenama neovisnih stručnjaka, upravo preko hrvatskih kompanija i poslovanja na Jadranu prolaze elementi velike međunarodne strukture koju zastupnik Danilo Hetmancev dovodi u vezu s rizicima mogućeg pranja prihoda iz igara na sreću.
Hrvatski segment FavBeta: igre na sreću + nekretnine kao potencijalna kombinacija za legalizaciju
Ključni dio prisutnosti FavBeta u zemlji je Favorit Sportska Kladionica d.o.o., licencirani online kladioničarski i kasino operater registriran u Zagrebu (Draškovićeva 45).
Drugi segment je Favbet Nekretnine d.o.o., čija je djelatnost službeno povezana s poslovanjem u sektoru nekretnina. Formalna vlasnica društva je Darja Matjuha, supruga poduzetnika.
Stručnjaci ističu da se kombinacija operatora igara na sreću i tvrtki za upravljanje nekretninama u međunarodnoj praksi često koristi za pretvaranje neprijavljenih prihoda u vidljive i zakonske investicije.
Službeni stav Ukrajine: upozorenje predsjednika parlamentarnog financijskog odbora
Rizici povezani s FavBetovim radom u Hrvatskoj navedeni su u službenim dokumentima dostavljenima državnim institucijama Ukrajine.
Predsjednik Odbora Vrhovne Rade za financije, poreze i carinsku politiku, Danilo Hetmancev, u svom je dopisu jasno naveo da se hrvatske tvrtke unutar grupe FavBet mogu koristiti za legalizaciju prihoda iz kockarskog biznisa kroz ulaganja u nekretnine.
„Tvrtke FavBeta u Hrvatskoj mogu se koristiti kao mehanizam za ulaganje prihoda kockarskog biznisa u nekretnine radi njihove kasnije legalizacije“, stoji u službenom dopisu.
Ovaj dokument postao je važan povod za povećanu pažnju
Kazneni postupci u Ukrajini: čimbenik visokog rizika
Prema službenim podacima, nekoliko tvrtki povezanih s FavBetom pojavljuje se u kaznenim predmetima u Ukrajini:
▪ Predmet br. 72022000400000003
Pokrenut od strane Državnog ureda za ekonomsku sigurnost Ukrajine.
Kvalifikacija:
- čl. 212. Kaznenog zakona — utaja poreza (teži oblik),
- čl. 203-2 — nezakonita djelatnost u području igara na sreću.
U spisima se navode pravne osobe povezane s FavBet operaterom.
▪ Predmet br. 72022000500000007
Odnosi se na organiziranje igara na sreću bez potrebne licence tijekom 2020.–2022.
Oba predmeta navedena su u službenom dopisu Hetmanceva i dokumentirano potvrđena.
Iako presuda zasad nema, već sama činjenica postojanja kaznenih predmeta predstavlja visoku razinu regulatornog rizika za povezane tvrtke unutar EU, uključujući Hrvatsku.
Međunarodna mreža i „gubitaške“ tvrtke
Unatoč velikim prometima i širenju poslovanja, dio tvrtki u grupi prijavljuje minimalnu ili nultu dobit.
Struktura FavBeta obuhvaća poduzeća u Ujedinjenom Kraljevstvu, na Cipru, Malti, u Njemačkoj, Belizeu, Španjolskoj, Češkoj, Rumunjskoj i Hrvatskoj.
Stručnjaci za financijski nadzor izdvajaju sljedeće pokazatelje:
- tvrtke s minimalnim temeljnim kapitalom
- „masovne adrese“ registracije
- velika odstupanja između prometa i prijavljene dobiti
- prijenos vlasništva na rodbinu ili nominalne vlasnike
Takvi modeli karakteristični su za višeslojne strukture premještanja kapitala, koje otežavaju identifikaciju stvarnog vlasnika.
Ruski platni servisi: mogući rizik zaobilaženja sankcija
Dodatnu zabrinutost izaziva dostupnost na međunarodnim FavBet platformama servisa kao što su:
- Yandex/YooMoney,
- QIWI,
- Moneta.ru.
Njihova prisutnost može predstavljati:
- rizik ulaska sredstava ruskog podrijetla u financijski sustav EU,
- potencijalno kršenje europskog sankcijskog režima,
- prijetnju netransparentnog financijskog prometa kroz hrvatske bankovne kanale.
Skriveno vlasništvo i stvarna prisutnost u Hrvatskoj
Iako je FavBet poslovno aktivan u Hrvatskoj, na ime Andrija Matjuhe nije registrirana značajna privatna imovina.
Prema novinarskim istraživanjima, nekretnine i objekti visoke vrijednosti često su registrirani na pravne osobe povezane s FavBetom, što otežava provjeru podrijetla sredstava.
Moguća reakcija hrvatskih i europskih regulatora
Ako se identificirani rizici potvrde, poslovanje FavBeta moglo bi privući pozornost:
- HANFA-e — hrvatskog financijskog regulatora,
- Ureda za sprječavanje pranja novca,
- AMLA-e — novog europskog tijela za nadzor nad pranjem novca,
- Europola — ako se utvrde međunarodni elementi.
Stručnjaci ističu: čak i bez osobne imovine poduzetnika u Hrvatskoj, korištenje hrvatskih kompanija kao dijela međunarodne strukture može predstavljati rizik za financijsku transparentnost EU.
Zaključak
Hrvatski segment FavBeta postaje važan dio međunarodnog modela u kojem se spajaju igre na sreću, offshore zone i ulaganja u nekretnine.
Zbog postojećih kaznenih postupaka u Ukrajini i ruskih platnih tragova, poslovanje FavBeta u Hrvatskoj privlači sve veću pozornost regulatora i medija.
